미국 장기 채권 투자 시기 - 환율 적용 그래프 확인하기

미국 장기 채권 투자 시기는 ?

미국 장기 채권에 대한 투자 시기가 지금이 적절한지에 대한 의견은 분분합니다. 하지만 이에 대한 판단을 하기 위해서는 채권, 정책 금리, ETF에 대한 이해가 필요합니다.

 

●채권 = 금리 = 돈의 가치

채권은 단어 그대로 빚을 갚는 것에 대한 증서입니다. 이 증서를 발행한 주체는 이자를 지불하고 만기일에 빚을 갚습니다. 즉 채권은 금리에 밀접한 관계가 있습니다. 금리가 오를수록 채권은 더 높은 금리를 제공하게 되므로 가치가 오르고, 반대로 금리가 내려갈수록 가치가 떨어지게 됩니다.

 

●미국 단기 금리와 장기 금리

미국 정책을 결정하는 연방준비제도이사회(FRB)는 일반적으로 단기 금리에 관심을 가집니다. 이는 인플레이션과 같은 전반적인 경제 상황에 빠르게 대응하기 위함입니다. 반면 미국 장기채권 금리는 경제가 좋아지거나 나빠지거나 이러한 변화에 더 민감하게 반응합니다.

 

●미국 정책 금리와 시중 금리

미국 정책 금리와 시중금리는 빠르게 변할 수 있으며 관계도 미묘하게 다릅니다. 먼저, 미국 정책금리인 연준금리는 FRB가 매월 열리는 이사회에서 심의가 이루어지며, FRB 의결을 통해 결정됩니다. 이와 대조적으로 시중금리는 시장 현황과 주식시장, 환율, 물가 등의 다양한 변수에 의해 결정됩니다.

 

●채권 금리와 채권 가격 관계

채권 금리와 채권 가격은 역의 관계에 있습니다. 즉, 채권 금리가 상승하면 채권 가격은 하락하고, 채권 금리가 하락하면 채권 가격은 상승합니다. 이는 채권의 이자를 수익으로 생각하는 시점에서 해석할 수 있습니다.

 

●TLT ETF, TMF ETF, TMV ETF

채권ETF 중에서도 대표적인 종목인 TLT ETF, TMF ETF, TMV ETF에 대해 알아보면, 이는 미국 국채의 장기, 중기, 단기 채권에 초점을 두고 운영됩니다. TMV ETF는 단기 채권의 반대로 수익률이 하락하는 방향으로 운영됩니다

 

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When to invest in U.S. long-term bonds?

Opinions are divided as to whether the timing of investment in U.S. long-term bonds is appropriate now. But to make judgments about this, we need to understand bonds, policy interest rates, and ETFs.

 

Bond = Interest Rate = Value of Money

A bond is literally a deed to paying off a debt. The entity that issues this certificate pays interest and pays off the debt at maturity. So bonds are closely related to interest rates. The higher the interest rate, the higher the interest rate, the higher the value of the bond, and the lower the interest rate, the lower the value.

 

U.S. short-term interest rates and long-term interest rates

The Federal Reserve, which determines U.S. policy, is generally interested in short-term interest rates. This is to respond quickly to the overall economic situation, such as inflation. U.S. long-term bond rates, on the other hand, respond more sensitively to these changes, whether the economy improves or worsens.

 

U.S. policy interest rates and market interest rates

US policy rates and market interest rates can change rapidly, and relationships are subtly different. First, the Fed rate, the U.S. policy rate, is deliberated by the Fed's monthly board of directors and is determined by the Fed's decision. In contrast, market interest rates are determined by various variables such as market conditions and stock markets, exchange rates, and prices.

 

Relationship between Bond Interest Rates and Bond Prices

Bond interest rates and bond prices are inversely related. In other words, when bond rates rise, bond prices fall, and when bond rates fall, bond prices rise. This can be interpreted in terms of the interest on the bond as revenue.

 

TLT ETF, TMF ETF, TMV ETF

If you look at TLT ETFs, TMF ETFs, and TMV ETFs, which are representative stocks among bond ETFs, they operate with a focus on long-term, medium-term and short-term bonds of U.S. government bonds. TMV ETF OPERATES IN THE DIRECTION OF REDUCTIONS DUE TO OPPOSITION OF SHORT-TERM BONDS

 

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アメリカの長期債券投資時期はいつですか？

米国の長期債券に対する投資時期が今が適切かどうかについての意見はまちまちです。 しかし、これに対する判断をするためには債券、政策金利、ETFに対する理解が必要です。

債券=金利=お金の価値です

債券は、言葉通り借金を返済するための証書です。 この証書を発行した主体は利息を支払い、満期日に借金を返済します。 つまり、債券は金利に密接な関係があります。 金利が上がるほど債券はより高い金利を提供することになるので価値が上がり、逆に金利が下がるほど価値が下がることになります。

米国の短期金利と長期金利です

アメリカの政策を決定する連邦準備制度理事会は、一般的に短期金利に関心を持っています。 これは、インフレなどの全体的な経済状況に迅速に対応するためです。 一方、米国の長期債券金利は、経済が良くなったり悪くなったり、これらの変化により敏感に反応します。

米国の政策金利と市中金利です

米国の政策金利と市中金利は急速に変わる可能性があり、関係も微妙に異なります。 まず、米国の政策金利である連準金利はFRBが毎月開かれる理事会で審議が行われ、FRB議決を通じて決定されます。 これとは対照的に、市中金利は市場の現状と株式市場、為替レート、物価などの多様な変数によって決定されます。

債券金利と債券価格の関係です

債券金利と債券価格は逆の関係にあります。 つまり、債券金利が上昇すると債券価格は下落し、債券金利が下落すると債券価格は上昇します。 これは、債券の利息を収益と考える時点で解釈できます。

TLT ETF, TMF ETF, TMV ETF

債券ETFの中でも代表的な銘柄であるTLTETF、TMFETF、TMVETFについて調べてみると、これは米国債の長期、中期、短期債権に焦点を置いて運営されます。 TMVETFは短期債券とは逆に収益率が下落する方向で運営されます

 

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